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债务危机爆发他是如何走出来的

发布时间:2021-01-08 03:49:11 阅读: 来源:鞋架厂家

吕舒扬

欧洲杯上,这只全国人口数量跟北京最大的小区差不多的北欧国家,竟然打败了现代足球的发源地、工业革命的起源地——英格兰!它就是冰岛。别看小冰同学现在这么辉煌,8年前,他曾陷入一场全球瞩目的债务危机。

外债破产,内债转移

冰岛的债务危机集中爆发在银行业。当初,冰岛各家银行看到海外融资成本低,纷纷去海外发行债券。因此,银行最大的债权人来自海外。冰岛三家最大的银行债务危机爆发后,因为银行的内债与外债有隔离,冰岛政府果断让外债部分破产清算,而国内债务部分则卖给中小金融机构。实际上是把内债转移了。经济发展顺利的时期,一般是中小金融机构倒闭,大银行低价收购。债务危机时,刚好反过来了。中小金融机构承接大银行的资产和债务。

跟一般政府所想的“遇到危机就要救市”想法不同,冰岛政府并未动用纳税人的钱来拯救银行。这既是因为冰岛政府本身资金不够,也是因为冰岛政府认识到,“从市场来,到市场去”,该倒掉的就不该救。

货币贬值,刺激出口

债务危机之前,冰岛金融业异常发达,冰岛高楼林立,高档餐馆大量出现在新的金融中心,冰岛货币克朗稳步升值,导致贸易逆差大幅上升(即全国总进口额大于全国总出口额)。

金融的繁荣和贸易逆差导致从事非实体经济的人越来越多。经济危机爆发后,冰岛本国实体经济虚弱的弊端终于显露出来,冰岛失业率大幅增加。怎么办?处理好债务,是遭遇危机的被动反应,这只是走好了第一步。要想治理危机,货币政策一般是最好用的手段。

冰岛政府放手让克朗贬值,刺激国内生产和出口。于是,国内劳动力纷纷回归传统产业,特别是渔业的发展复兴。贬值更为出口创造了非常有利的条件。冰岛的旅游业、低碳能源、创意产业、高科技和知识产业在国际竞争中也不落下风。

这给中国的启示是,人民币贬值是可以接受的,没必要固执坚守人民币汇率。

社会福利不下降

货币贬值必然导致通货膨胀,国内物价飙升,居民购买力下降。怎么办?给居民发福利呗!庆幸的是,债务虽然躲不掉,但可以分期在以后还。危机发生后,冰岛政府获得了国际货币基金组织的援助。冰岛政府用手上的钱,维持了全社会居民的福利。这样,即使短期遭遇通货膨胀,居民消费水平仍不会受到太大波折,而保持消费既能提振社会信心,又能促进生产。这对经济复苏是很有帮助的。

冰岛的全国人口只有30多万,“船小好调头”。中国人口这么多,发福利肯定不是个好办法。而且,中国地方政府的债务负担比较重,这是冰岛政府没有的。根据外媒报道,截至2016年第一季度,中国全社会债务总额已经占到GDP的300%。这是一个什么概念?全球债务规模总额最大的国家是日本,债务占GDP的379%,中国则仅次于日本,债务水平与希腊相仿。大家来想一想,中国现在该怎么办呢?

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